Pas på svindel

Hvidvask og finansiering af terrorisme

Bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering er en vigtig samfundsopgave, som vi hos FasterOikos tager meget alvorligt. Vi arbejder derfor løbende for at leve op til lovgivningen, og dermed sikre, at FasterOikos ikke bliver anvendt til hvidvask eller finansiering af terrorisme.

Nedenfor kan du læse hvad hvidvask er, og hvad vi konkret gør for ikke at blive anvendt til hvidvask eller finansiering af terrorisme.

Hvad er hvidvask?

Hvidvask er et begreb, der dækker over handlinger, der har til formål at skjule penge, som stammer fra en ulovlig handling. Det kan være fra kriminalitet som f.eks. handel med narkotika, svindel eller skatteunddragelse, som kan indbringe store summer. De kriminelle vasker pengene hvide for at kunne bruge dem uden at afsløre de bagvedliggende kriminelle aktiviteter eller de involverede personer.

Hvad gør vi?

Som pengeinstitut er vi forpligtet til at leve op til myndighedernes krav om et grundigt kendskab til vores kunder for at forebygge og bekæmpe misbrug af det finansielle system.
Det betyder, at vi har pligt til at skulle vide, hvem du er, og hvordan du som kunde har tænkt dig at bruge FasterOikos, så vi kan forhindre, at vi bliver misbrugt til hvidvask eller finansiering af terror.

Vi har bl.a. pligt til

  • At kende vores kunders fulde identitet
  • Indhente oplysninger om vores kunders formål med at have konti og andre produkter i FasterOikos
  • At kende vores kunders forventede forretningsomfang
  • At spørge vores kunder, hvis der foretages transaktioner på konti, som vi ikke kan gennemskue eller forklare

Internationale pengeoverførsler

Ved internationale betalinger medsendes fuld information om afsenderen. Det betyder, at vi medsender oplysninger om betaleren, som skal følge betalingen hele vejen til modtageren. Formålet er at forebygge, undersøge og opspore hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.

Sanktioner og forebyggelse af finansiering af terrorisme

Loven stiller krav om, at vi som pengeinstitut er med til at forebygge finansiering af terrorisme. En række forhold kan være med til at vække mistanke om terrorisme, det kan f.eks. være specifikke personer og organisationer, som giver anledning til nærmere undersøgelse samt mulig kontakt til rette myndigheder.

Spørgsmål om sanktioner og betalinger til og fra specifikke lande kan rettes til aml@faster.dk

Sådan undgår du hvidvask

Hvidvask er ulovligt og ved at overføre eller hæve penge for andre, kan du medvirke til alvorlig økonomisk kriminalitet. Det er strafbart og kan medføre plet på straffeattesten samt bøde eller fængsel. 

Herunder kan du læse politiets gode råd og blive klogere på situationer, hvor der kan være tale om hvidvask:

Gode råd fra Politiet